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保监会警示险资扎堆房地产风险

2020-02-12 15:29:51 分类:保险知识    

  投资信托的闸门打开之后,大量险资开始大手笔投资信托,但信托背后的项目却超过半数都是地产基建类,过度集中的资金流向让监管层开始警惕其中的风险。保监会昨日专门针对险企投资信托产品发布首份检查通报,通报显示,有1430亿元险资投向不动产信托产品,占信托投资总额的五成多,为此监管层做出风险警示。

  保监会披露的数据显示,截至2014年二季度末,78家保险公司(集团)共投资信托计划739笔,涉及32家信托公司,累计投资余额2805亿元, 占该季度末保险行业总资产的2.99%,较一季度末增加768亿元,增长37.7%,较上年末增加1363亿元,增长94.5%。具体来看,房地产投资929亿元,占比33.1%;工商企业(含流动性贷款)902亿元,占比32.2%;基础设施投资492亿元,占比17.5%。

  保监会表示,这些投资项目主要为信用等级较高的AAA级产品,风险基本可控,但仍存在一些较为突出的风险,其中投资集中度较高就是其中一项风险。

  从整体来看,近51%的信托投资集中于房地产和基础设施等不动产领域,且不少公司集中度高达90%以上,包括有国华人寿、信泰人寿、前海人寿、正德人寿等公司,而泰康人寿、建信人寿、长城人寿等公司相关投资占比在80%-90%。此外,生命人寿、工银安盛、利安人寿等公司相关投资占比在60%-80%。

  值得一提的是,虽然部分险企投资信托计划时都看重该信托公司的外部评级,但依旧有不少险企投资的信托产品不达标,如国华人寿投资的部分信托产品,只具有上海新世纪资信评估投资服务有限公司出具的预评级报告,没有正式评级;而百年人寿的部分投资是由投资决策小组完成投资决策程序后,外部信用评级机构才出具信用评级报告。

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